watermelon
chatbot financieel adviseur

Wat een chatbot kan toevoegen aan het werk van een financieel adviseur

Het is voor veel mensen een grote stap: een hypotheek afsluiten of belangrijke verzekering uitkiezen. Een verkeerde keuze kan op lange termijn veel geld kosten. Logisch dat mensen graag de hulp van een expert inschakelen die financieel advies geeft.

Zaken als het inkomen, schulden en spaargeld van een klant maken het advies per definitie persoonlijk. Het ligt daarom voor de hand dat een klant sneller voor een financieel adviseur kiest die hij vertrouwt. Het lijkt alsof een chatbot in eerste instantie op dit gebied weinig heeft te zoeken. Is de technologie al zo geavanceerd dat een chatbot, als dat zou kunnen, iemand écht goed van persoonlijk advies kan voorzien? Het antwoord is, moeten wij ook eerlijk toegeven, vermoedelijk nee.

Bovendien moeten financieel adviseurs een eed of belofte afleggen voordat zij inhoudelijk met een klant in gesprek kunnen gaan. Kunstmatige intelligentie kan veel, maar is nog lang niet zo slim om zelf op het idee te komen zo’n eed uit te spreken. Bovendien is het maar de vraag of zo’n eed überhaupt geldig is als hij door een robot is afgelegd.

Een chatbot als kennismaker

Toch kan een chatbot het klantcontact met een financieel adviseur verrijken. Vrijwel iedere nieuwe klant die financieel advies overweegt, zoekt eerst op het internet naar informatie. Waarschijnlijk vraagt hij ook familie of vrienden naar hun ervaringen. Misschien vraagt hij zijn kenniskring op sociale media om advies. Juist voegt een chatbot direct iets toe. Stel je voor dat een potentiële klant op Facebook vraagt naar ervaringen en uiteindelijk zo bij jouw bedrijf terechtkomt. Via Facebook Messenger kan een chatbot deze klant dan direct te woord staan.

Zoals je ziet maakt de chatbot direct zijn identiteit duidelijk. Dat is helemaal niet erg, zeker niet in een sector die gebaseerd is op goed vertrouwen. Je wil niet dat je klanten onterecht de indruk krijgen dat ze worden misleid. Transparantie bij de inzet van deze technologie is daarvoor cruciaal.

Ook maakt de chatbot duidelijk wat de klant van haar kan verwachten. Daarnaast benadrukt ze dat zij niet dieper in kan gaan op de persoonlijke situatie, maar wel globaal verder kan helpen.

Belangrijk in de klantenservice is dat je chatbot een nieuwe klant niet ellenlang bezighoudt. Voor een klant is een chatbot die maar doordramt, net zo frustrerend als een wachtmuziekje aan de telefoon. Geef je klant regelmatig de optie om verder te gaan – Anne voelt zich toch niet gekwetst – en met een mens in gesprek te gaan.

De tussenstap naar een echte ontmoeting

Mocht de chatbot jouw klant toch een heel eind op weg helpen, dan kan hij de klant aan het einde van dit gesprek alsnog uitnodigen voor een fysiek kennismakingsgesprek. Want hoe fijn een gesprek met een robot ook was, uiteindelijk wil je elkaar de hand schudden en recht in de ogen kijken.

De grootste angst van een potentiële klant is dat hij tegen onverwachte kosten aanloopt. Het is de taak van jouw chatbot om hier duidelijk over te zijn. Is een fysieke ontmoeting gratis? Laat de chatbot dit dan benadrukken. Zo kan de klant met een gerust hart een afspraak maken.

Dit voorbeeld laat zien dat een chatbot die inhoudelijk niets kan of mag bijdragen, toch een toegevoegde waarde kan hebben. Jouw klanten herinneren de chatbot bovendien als iets leuks en unieks, waarmee jij je kunt onderscheiden van concurrenten. Bovendien kun je de persoonlijkheid van de chatbot helemaal aanpassen zoals je zelf wil, zodat de chatbot precies past bij jouw bedrijf.

Wil je meer informatie over deze technologie? Neem dan contact op met Watermelon of vraag een gratis demo aan.

Benieuwd naar onze chatbot technologie?

Gerelateerde artikelen